浅谈现代化集团资金管理

不管个人还是公司都需要进行财务管理。个人理财就如同子公司资金管理,家庭理财就如同集团型企业集团资金管理。个人理财是家庭理财的重要组成部分,财务管理是所有企业管理最重要组成部分,集团资金管理更是财务管理的核心。

目前了解到集团企业资金管理主要有分为四种模式:财务公司、财务结算中心、内部银行以及报账中心模式。集团企业财务管理的核心内容就是集团资金管理,集团资金管理己经成为企业稳定、健康发展最为根本的前提。

集团资金管理思想已经引入许久,中国经济的高速发展以致企业高速向国际集团型企业靠近,中国旧的资金管理思想已经不能满足集团企业发展壮大的需求。我国大多数集团企业对资金管理缺乏足够的经验,足够的认识,管理方式比较落后,目前主要表现在以下方面:

1、集团资金紧缺,主要是流动资金中存货与应收账款占用过多,其次是在建项目因工期过长占用资金多,且中国物价快速上涨等原因造成项目不断超出预算。

2、集团资金投放不集中,调度乏力、管理松散。

3、目前中国企业的资金管理模式相对落后,资金信息滞后,资金信息化管理程度低。

集团业资金管理解决方案

1、集团资金管理需要实现资金集中管理,提升资金的利用效率。

2、集团资金管理需要实施全面的预算管理,加强预算执行过程中的监督。

  • 完善集团企业资金的控制制度和监督制度;
  • 建立统一的企业资金管理模式;
  • 正确处理好集团内部之间的关系。

3、集团资金管理需要提高对外部硬件环境要求。

4、集团资金管理需要构建集团资金管理的信息平台。

现在是信息化的时代,大数据的时代,为了完善集团内部分析与报告制度,加强内部审计监控力度,为了加强集团资金管理,必须建立资金管理信息平台。需要有一套完整的从供应链管理至生产管理至最后财务数据的全链条平台,需要有完善的符合企业需求的财务资金管理软件。