疫情之下,如何打好现金流保卫战?

巴菲特在现金流上的最著名的评论是:“现金是氧气,99%的时间你不会注意它,直到它没有了。”

受到疫情的冲击,中小微企业正在面临着现金流枯竭的巨大生存挑战。“现金流”顾名思义,现金就是钱,而现金流,就是钱的流动。可以是现金流入,也就是“收钱”,也可以是现金流出,也就是“花钱”。

在经营成本上,每天都有一定的现金流出,现金流入却大幅度减少,成为不少企业家眼前最紧急的问题。那么现金流管理就是保证企业活下来的重中之重,下面有几点应对措施。

企业积极自救

面对疫情,很多中小企业积极自救,一方面,暂时关闭一些店面、减少产能,降低成本,缓解支付压力;另一方面,调整用户、渠道和经营模式,尽可能维持一定的经营收入。例如,一些企业在疫情期间,开展线上业务,包括线上远程办公,组织线上内训,线上积极与供应商、经销商和用户沟通,转型网络营销。

了解各地对企业出台的政策

国务院、中央部委及省市政府部门近期应急出台了企业扶持政策,包括返还失业保险费、减免或延期支付税、社保等行政事业费,补贴租金等。企业应当了解好当地的扶持政策,在政府的帮助下有序复工复产、资金上减轻企业负担、顺利化解部分危机,有效应对疫情期间停工停产造成的各方面损失。

提高不确定因素的应对能力

疫情的拐点并未明确到来,疫情持续的时间、政策的对冲力度、经济的恢复周期的不确定性都会持续发生,所以领导者必须及时了解疫情的进展状况,做好持续抗击疫情的准备,在这些不确定的情况下朝着特定的方向,做好一次又一次调整的准备,并努力在前进过程中不断验证和改变,以适应不断变化的现实。

最大限度的降低成本

公司需要根据疫情的发展状况,调整公司经营目标,尽力实现销售收入最大化,费用最小化。

首先,企业可以减少不必要的支出,如推广费、广告费、办公费等相对不那么紧急的费用暂停支出,减少差旅,更多利用远程会议和远程办公的模式。

其次,剥离不良业务,集中优势发展核心业务,做好相关止损工作、砍掉亏损项目,确保企业现金流为正数。

然后,优化企业结构,在危机的时候,对业务结构做加减法,从而使得公司具有更有效的动态应对不确定性的业务能力,一旦机会来临,这种更加合理的业务结构便能让企业有机会与其他企业拉开距离。最后,采购支出可由一次性付费改为分年付费或者租赁等,减小当前资金压力。

做好现金流管理与预测

对于每天现金流的动向,管理者们应当密切关注。除了利润表、资产负债表、现金流量表三大报表以外,企业还可以通过正航可视化数据平台,实时掌握企业资金使用状况,及时发现异常,协助管理者控制资金风险。

并且准确预测未来半年资金流向,降低资金使用风险。帮助管理者在不确定的大环境下,切实把握现状,及时做出决策,不放过现金流的每个小细节。

这次疫情非同寻常,企业要在逆境中生存下来,需要企业做好全面抗压,特别要做好现金流的预测与管理,并在经营过程中再灵活应对。相信在合理的规划与调整中,企业可以找到方式方法,渡过难关!